2月28日，中建投信托在北京西府大院泰舍书局成功举办“2025年度投资策略暨财富服务信托论坛”。活动汇聚宏观经济学者、法律专家、金融机构代表及高净值客户，围绕财富服务信托创新、家族风险管理及年度投资主线展开深度研讨，为财富管理与资产配置提供前瞻洞见。

信托回归本源，服务模式迭代

中建投信托副总经理奚洁在开幕致辞中强调，信托行业正迎来高质量发展新阶段。他援引国务院《关于加强监管防范风险推动信托行业高质量发展的意见》，指出未来十年信托业将聚焦“受托人”核心定位，从传统产品驱动转向需求驱动的受托服务模式。“信托公司需立足客户全生命周期需求，构建‘财富管理生态圈’，联合法律、资管等专业机构，为高净值家庭提供资产隔离、代际传承等综合解决方案。”奚洁表示，中建投信托将持续深化服务创新，助力客户在复杂经济环境中实现财富稳健增值与有序传承。

家族财富风险识别与信托工具运用

大成律师事务所高级顾问魏小军博士从实务案例切入，剖析家族财富管理的核心风险。他指出，婚姻变动、代际传承纠纷及企业治理失衡是威胁财富安全的三大“隐形地雷”，而信托工具的灵活架构能有效实现风险隔离。“通过设立家族信托，可将资产所有权、控制权与受益权分离，避免财产混同与代持风险，同时通过条款设计激励后代正向行为，如教育奖励、创业支持等。”魏小军特别提示，财富传承需与税务规划、监护安排等法律手段协同，构建系统性防护体系。

首创证券资产管理事业部总裁助理陈辉博士对2025年宏观经济趋势作出研判。他指出，中国经济正处于“破茧成蝶”的关键阶段，新质生产力将成为核心驱动力：人工智能、高端制造等领域将迎来爆发式增长，中国在技术迭代中占据先发优势；陈辉认为后续可关注权益市场结构性机会，尤其是科创领域，“低利率环境下，固收+策略与FOF配置将成为平衡风险收益的关键”。

分享真知灼见，共话未来发展。论坛通过对信托工具在家族、家庭风险管理的案例分析，以及经济趋势研判和投资策略组合的分享，系统性地向高净值客户传递“稳健增值、风险可控、传承有序”的财富管理理念。下一步，中建投信托将携手同业、财富管理机构以及各类场景服务商共建中国家庭财富管理生态圈，持续赋能高净值客户财富管理能力升级。